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金融企業注冊專欄

商業保理

文章來源:智碩投資時間:2016-04-19 14:09 點擊: 次
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   商業保理業務,是指供應商與商業保理商(非銀行機構)通過簽訂保理協議,供應商將現在或將來的應收賬款轉讓給商業保理商,從而獲取融資,或獲得保理商提供的分戶賬管理、賬款催收、壞賬擔保等服務。

 
 
一、商業保理企業應當符合下列條件: 
  (一)至少有一個投資者(或其關聯主體)具有經營商業保理業務等相關行業的經曆。 
  本辦法所稱的關聯實體,是指該投資者控制的某一實體、或控制該投資者的某一實體、或與該投資者共同受控于某一實體的另一實體。控制是指控制方擁有被控制方超過50%的表決權。 
  (二)投資者設立存續滿一年(符合條件的外國投資者境外母公司以其全資擁有的境外子公司(SPV)名義投資設立商業保理公司,可不要求存續滿一年)。投資者具備開展商業保理業務相應的資産規模和資金實力,其資産總和不得低于人民幣5000萬元且兩年內在稅務、海關、工商等政府部門和金融機構沒有違法違規和不良記錄。 
商業保理企業境內投資者注冊資本已繳足到位,境外投資者符合其他法律法規相關要求。  外國投資者如實披露實際投資人的背景信息及資産情況。 
  (三)建立健全的財務制度、風險控制制度和重大風險事件應急制度。   財務制度包括財務管理體制、財務機構和崗位職責、資金和費用管理要求、會計政策和科目、會計憑證管理等。風險控制制度包括組織架構和職責、業務操作流程和要求、資産分類管理、風險處置措施等。   
 (四)擁有不少于兩名具有3年以上金融領域管理經驗且無不良信用記錄的高級管理人員。 
  高級管理人員,是指總經理(副總經理)、業務主管、財務主管、風險控制主管以及運營主管等。 
   (五)以公司形式設立,注冊資本不低于人民幣5000萬元,爲實收貨幣資本。 
  外國投資者以可自由兌換的貨幣、合法獲得的境外人民幣及其在中國境內獲得的人民幣利潤或因轉股、清算等活動獲得的人民幣合法收益出資。
二、商業保理公司設立所需資料:
(一)擬設立的公司名稱及備用名;
(二)投資者的營業執照副本原件及公章;
(三)商業保理企業設立方案,包括:  
  1.投資者基本情況介紹及相關證明; 
  2.投資者或其關聯實體從事商業保理業務、貿易融資、供應鏈管理等相關行業的經曆說明; 
  3.投資規模分析、資金來源說明; 
  4.財務制度、風險控制制度和重大風險事件應急制度; 
  5.擬設保理企業未來業務發展規劃、擬開展保理業務的行業和領域、組織管理架構、效益分析以及風險控制能力分析、業務操作流程及特點。 
 (四)高級管理人員及風險控制部門管理人員情況介紹及有關證明。   
 (五)管理部門要求提交的其他相關文件。


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