1. <dir id="58oy90"></dir>
      1. English 深圳分公司
        全国24小时免费服务热线 400-012-8979

        金融企业注册专栏

        商业保理

        文章来源:智硕集团时间:2016-04-19 14:09 点击: 次
        分享到:0

           商业保理业务,是指供应商与商业保理商(非银行机构)通过签订保理协议,供应商将现在或将来的应收账款转让给商业保理商,从而获取融资,或获得保理商提供的分户账管理、账款催收、坏账担保等服务。

         
         
        一、商业保理企业应当符合下列条件: 
          (一)至少有一个投资者(或其关联主体)具有经营商业保理业务等相关行业的经历。 
          本办法所称的关联实体,是指该投资者控制的某一实体、或控制该投资者的某一实体、或与该投资者共同受控于某一实体的另一实体。控制是指控制方拥有被控制方超过50%的表决权。 
          (二)投资者设立存续满一年(符合条件的外国投资者境外母公司以其全资拥有的境外子公司(SPV)名义投资设立商业保理公司,可不要求存续满一年)。投资者具备开展商业保理业务相应的资产规模和资金实力,其资产总和不得低于人民币5000万元且两年内在税务、海关、工商等政府部门和金融机构没有违法违规和不良记录。 
        商业保理企业境内投资者注册资本已缴足到位,境外投资者符合其他法律法规相关要求。  外国投资者如实披露实际投资人的背景信息及资产情况。 
          (三)建立健全的财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度。   财务制度包括财务管理体制、财务机构和岗位职责、资金和费用管理要求、会计政策和科目、会计凭证管理等。风险控制制度包括组织架构和职责、业务操作流程和要求、资产分类管理、风险处置措施等。   
         (四)拥有不少于两名具有3年以上金融领域管理经验且无不良信用记录的高级管理人员。 
          高级管理人员,是指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管等。 
           (五)以公司形式设立,注册资本不低于人民币5000万元,为实收货币资本。 
          外国投资者以可自由兑换的货币、合法获得的境外人民币及其在中国境内获得的人民币利润或因转股、清算等活动获得的人民币合法收益出资。
        二、商业保理公司设立所需资料:
        (一)拟设立的公司名称及备用名;
        (二)投资者的营业执照副本原件及公章;
        (三)商业保理企业设立方案,包括:  
          1.投资者基本情况介绍及相关证明; 
          2.投资者或其关联实体从事商业保理业务、贸易融资、供应链管理等相关行业的经历说明; 
          3.投资规模分析、资金来源说明; 
          4.财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度; 
          5.拟设保理企业未来业务发展规划、拟开展保理业务的行业和领域、组织管理架构、效益分析以及风险控制能力分析、业务操作流程及特点。 
         (四)高级管理人员及风险控制部门管理人员情况介绍及有关证明。   
         (五)管理部门要求提交的其他相关文件。


        资深顾问 丁晓勤 13817946629 (同微信号) 柴娟 13402119793 (同微信号)


        走进智硕/ABOUT
        公司简介
        团队风采
        资质证书
        招贤纳士
        联系我们
        服务项目/SERVE
        内资注册
        外资注册
        海外注册
        企业变更
        财税服务
        商标注册
        股权并购
        投资融资
        自贸栏专区
        新闻中心/NEWS
        公司动态
        行业新闻
        下载专区/DOWNLOAD
        资料下载
        客服中心/SERVICE
        常见问题

        24小时咨询热线
        021-58749598
        021-64165150

        关注我们/FOLLOW

        版权所有:上海智硕企业管理集团有限公司 沪ICP备08114814号-1 Copyright © 2015 All Rights Reserved

        电话:021-58749598  021-64165150    传真:021-58749588    邮箱:cherry.ding@shzhishuo.com

        公司地址:上海市浦东新区杨高南路1685号二层A106室